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想起抗日战争胜利后,黄克诚率领三师进军东北,途经山东临沂与陈毅相见。陈毅在送行时,当着政委罗荣桓的面诚恳地对黄克诚说:“过去我有批评错的地方,请你多加原谅。例如曹甸战役,我和少奇没有认真听取你的意见,坚持要打,结果没有打下,我军伤亡很大。最后批评你三师配合不力,撤了你的职,其实责任在我。”陈毅的自我批评其实就是其“自我检视”的产物。

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[11]见前述Transamerica Mortgage v. Lewis,联邦最高法院认为,《投资顾问法》的立法历史毫无疑问地表明,国会意在对投资顾问施加可强制执行的信义义务。一些评论者质疑《投资顾问法》赋予投资顾问的行为标准,认为普通法中与《投资顾问法》下的审慎义务,要求投资顾问在执行职务时不得疏忽。机构有限合伙人协会(Institutional Limited Partners Association)的意见认为,《投资顾问法》的标准是一个较低的简单“疏忽”标准,依据《投资顾问法》第206(2)条的诉请不是基于欺诈故意(scienter,包括明知与放任),只要证明疏忽就足以起诉。在Robare Group, Ltd., et al. v. SEC, 922 F.3d 468, 472(D.C. Cir. 2019),SEC v.Steadman, 967 F.2d 636, 643, n.5 (D.C. Cir. 1992)等案中,联邦地区法院认为,违反《投资顾问法》第206(2)条,可以基于简单疏忽(simple negligence)。在SEC v. Gruss, 859 F. Supp. 2d 653, 669 (S.D.N.Y. 2012)一案中,联邦地区法院认为,基于第206(2)条的诉请不是基于欺诈故意,只要证明疏忽就足以起诉。在SEC v. DiBella, 587 F.3d 553, 567 (2d Cir. 2009)一案中,联邦巡回法院认为,政府处罚违反第206(2)条行为时不需要证明意图。然而,联邦地区法院在上述Robare v. SEC案以及SEC v. Moran, 922 F. Supp. 867, 896 (S.D.N.Y. 1996),Carroll v.Bear, Stearns & Co., 416 F. Supp. 998, 1001 (S.D.N.Y. 1976)等案中认为,基于《投资顾问法》第206(1)条的诉请,要求欺诈故意。

2020年的第一天,央行给市场送来大礼包。1月1日15时07分,中国人民银行发布消息称,为支持实体经济发展,降低社会融资实际成本,决定于2020年1月6日下调金融机构存款准备金率0.5个百分点(不含财务公司、金融租赁公司和汽车金融公司)。这是2019年以来央行第三次祭出全面降准,在本次降准前,央行曾分别在2019年1月4日和9月6日两次全面降准,其中2019年1月是央行时隔35个月再度普遍下调金融机构人民币存款准备金率。

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